Préparer ma retraite de dirigeant
Vous dirigez votre entreprise depuis plusieurs années. Votre activité, votre patrimoine, votre famille, vos projets personnels… tout est lié.
Alors, une question finit toujours par arriver : Comment préparer sereinement ma retraite, sans mettre en danger mon entreprise ni mon niveau de vie ?
Anticiper sa retraite de dirigeant, ce n’est pas seulement calculer une pension. C’est penser l’avenir dans sa globalité : professionnelle, personnelle et patrimoniale.
À quoi sert un “bilan retraite” pour un dirigeant ?
Le bilan retraite permet de connaître votre âge de départ, le montant estimé de vos pensions et vos droits acquis tout au long de votre carrière.
Il identifie également les anomalies éventuelles et les leviers d’amélioration.
Préparer sa retraite : un enjeu clé pour les dirigeants
Contrairement aux salariés, la carrière d’un dirigeant est souvent marquée par :
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des changements de statuts
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des périodes d’indépendant ou de salarié
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des rachats, cessions ou créations
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parfois des trous dans la carrière
Tout cela a un impact direct sur vos droits futurs. Préparer sa retraite, c’est sécuriser son avenir et celui de sa famille.
Pourquoi anticiper sa retraite plutôt que d’attendre ?
Plus vous vous y prenez tôt, plus vous avez de leviers : optimisation des droits, rachat éventuel de trimestres, organisation patrimoniale, cumul emploi-retraite, retraite progressive…
Une approche globale : vie professionnelle & personnelle
Nous ne nous contentons pas de calculer vos pensions. Nous vous aidons à réfléchir à votre projet de vie :
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Quel niveau de revenu souhaitez-vous conserver ?
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Souhaitez-vous continuer une activité ?
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Quel sera votre rythme de vie ?
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Comment protéger votre conjoint ?
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Comment organiser la transmission de votre patrimoine ?
Votre retraite n’est pas seulement une date. C’est un nouveau projet de vie.
En quoi une vision patrimoniale globale est-elle indispensable ?
Votre retraite dépend aussi de vos autres sources de revenus : patrimoine professionnel, immobilier, placements, épargne, etc. Une approche globale permet d’équilibrer fiscalité, revenus futurs et protection familiale.
Comment FIMECO Walter France vous accompagne
Notre mission consiste à établir un diagnostic retraite complet et indépendant, adapté aux dirigeants d’entreprise. Nous analysons :
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votre relevé de carrière
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vos régimes de retraite
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vos droits futurs
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vos situations particulières
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l’impact de votre statut actuel et passé
Puis nous établissons :
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la date optimale de départ
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le montant estimé de vos pensions
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les leviers d’amélioration possibles
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les impacts fiscaux et patrimoniaux
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les options alternatives (cumul emploi retraite, retraite progressive, etc.)
Nos engagements :
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vous apporter des réponses claires
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sécuriser votre départ à la retraite
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vérifier et régulariser vos droits
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optimiser vos pensions
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étudier toutes les options possibles
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vous accompagner en toute indépendance
Notre seul objectif : vous aider à prendre les meilleures décisions pour vous et votre famille.
Quelle est la différence entre un simple relevé de carrière et un vrai bilan retraite ?
Le relevé liste vos droits. Le bilan retraite les analyse, sécurise et optimise.
Missions complémentaires possibles
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constitution du dossier de retraite auprès des caisses
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régularisation des anomalies et accompagnement dans les démarches
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liquidation de vos retraites
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accompagnement patrimonial indépendant
Et vous ? Où en êtes-vous dans votre réflexion retraite ?
Nous pouvons réaliser un premier échange pour faire le point sur votre situation et vos objectifs. Contactez-nous pour en parler.
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