Gestion et suivi de trésorerie pour dirigeants :
anticiper et sécuriser
C’est ce qui vous permet de payer vos fournisseurs, vos salariés et de faire face aux imprévus.
Pourtant, même quand l’activité fonctionne, un décalage de paiement, un investissement mal calibré ou une croissance trop rapide peuvent rapidement créer des tensions.
Le problème ? La plupart des dirigeants découvrent ces tensions trop tard, quand les solutions deviennent limitées et coûteuses.
Nous accompagnons les dirigeants pour mettre en place un suivi de trésorerie structuré, anticiper les besoins et prendre les bonnes décisions au bon moment.
Pourquoi la trésorerie est-elle un enjeu central pour un dirigeant ?
La trésorerie conditionne la capacité de l’entreprise à fonctionner au quotidien : payer les fournisseurs, les salaires, les charges sociales et fiscales.
Sans trésorerie suffisante, même une entreprise rentable peut se retrouver en difficulté, être contrainte de refuser des commandes, de retarder des investissements ou de négocier en urgence avec sa banque.
Une bonne gestion de trésorerie permet d’anticiper les besoins, de sécuriser les décisions stratégiques et de préserver la sérénité du dirigeant face aux aléas de l’activité.
Ne pas confondre Rentabilité et Trésorerie : comprendre la différence
Une idée reçue : « Si mon entreprise est rentable, je n’ai pas de problème de trésorerie. »
La réalité : Une entreprise peut afficher un résultat positif… et se retrouver à court de liquidités.
Les causes les plus fréquentes :
- Décalages de paiement : vos clients paient à 60 jours, mais vos fournisseurs vous réclament à 30 jours
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Croissance rapide : vous devez financer les stocks, la production ou les prestations avant d’être payé
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Investissements mal synchronisés : achat de matériel, recrutement ou travaux qui pèsent immédiatement sur la trésorerie
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Charges fixes incompressibles : loyers, salaires, assurances qui tombent chaque mois, indépendamment de l’activité
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Saisonnalité : certains mois concentrent les encaissements, d’autres les dépenses
Notre accompagnement vous donne de la visibilité, au-delà du simple solde bancaire.
Il en parle mieux que nous
À quoi sert le suivi de trésorerie au quotidien pour une entreprise ?
Le suivi de trésorerie permet d’anticiper les tensions avant qu’elles ne deviennent des difficultés. Il consiste à suivre régulièrement (hebdomadaire ou mensuel) les encaissements et décaissements prévus, à identifier les périodes à risque et à ajuster les décisions en conséquence (report d’investissement, négociation de délais, activation d’une ligne de crédit).
Sans suivi structuré, le dirigeant pilote à vue et découvre souvent les problèmes trop tard, quand les marges de manœuvre sont réduites.
Mettre en place un suivi de trésorerie adapté à votre activité
Un bon suivi de trésorerie n’est pas un tableau compliqué. C’est un outil simple, lisible et actionnable, qui vous permet de voir où vous en êtes et où vous allez.
Ce que nous mettons en place avec vous :
Un suivi régulier des flux :
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Encaissements prévus (par client, par échéance)
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Décaissements prévus (fournisseurs, salaires, charges, impôts)
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Solde de trésorerie prévisionnel sur 3, 6 ou 12 mois
Une analyse des variations :
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Pourquoi la trésorerie a-t-elle baissé ce mois-ci ?
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Quels sont les postes qui pèsent le plus ?
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Y a-t-il des retards de paiement inhabituels ?
Une identification des périodes sensibles :
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Quels mois présentent un risque de tension ?
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Quand aurez-vous besoin de mobiliser un financement court terme ?
L’objectif : vous permettre d’agir à temps, pas de subir les événements.
Pourquoi établir un prévisionnel de trésorerie ?
Un prévisionnel de trésorerie permet de se projeter sur les mois à venir et d’anticiper les besoins ou excédents de trésorerie. Il aide le dirigeant à prendre des décisions éclairées (investir, recruter, reporter une dépense, activer une ligne de crédit) avant que la trésorerie ne devienne un problème.
Le prévisionnel n’est pas un engagement figé : il évolue en fonction de l’activité réelle et sert de base de réflexion pour ajuster la stratégie en temps réel.
Le prévisionnel de trésorerie : anticiper pour décider sereinement
Le prévisionnel de trésorerie est l’outil qui vous permet de voir venir plutôt que de découvrir les difficultés au dernier moment.
Ce qu’il vous apporte concrètement :
- Visualiser les mois à risque : vous savez d’avance quand la trésorerie sera tendue
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Anticiper les besoins de financement : vous pouvez discuter avec votre banque avant l’urgence
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Sécuriser vos investissements : vous savez si vous pouvez investir maintenant ou s’il vaut mieux attendre
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Ajuster vos décisions : recrutement, achats, développement commercial → vous calibrez en fonction de votre capacité réelle
Le prévisionnel n’est pas une contrainte. C’est une base de réflexion qui évolue avec votre activité et vous aide à garder le contrôle.
Comment anticiper les tensions de trésorerie en entreprise ?
Anticiper les tensions de trésorerie repose sur trois piliers : un suivi régulier des flux réels (encaissements et décaissements), un prévisionnel actualisé qui projette la trésorerie sur 3 à 12 mois, et une analyse des causes de variation (retards clients, pics de charges, saisonnalité).
En combinant ces trois éléments, le dirigeant peut repérer les signaux faibles (baisse du solde, concentration des échéances) et ajuster ses décisions avant que la situation ne devienne critique.
Anticiper les tensions plutôt que les subir
Les tensions de trésorerie ne surviennent jamais par hasard. Elles sont presque toujours prévisibles. Les signaux à surveiller :
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Augmentation des délais de paiement clients
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Accumulation de dettes fournisseurs
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Baisse régulière du solde bancaire malgré une activité stable
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Difficultés récurrentes en fin de mois
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Utilisation fréquente de la facilité de caisse
Ce que nous vous aidons à faire :
- Repérer ces signaux avant qu’ils ne deviennent des problèmes
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Identifier les périodes sensibles (fin de trimestre, échéances fiscales, creux d’activité)
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Ajuster certaines décisions à temps : report d’investissement, renégociation de délais, activation d’une solution de financement
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Éviter les décisions prises dans l’urgence, souvent plus coûteuses et moins bien négociées
L’anticipation vous permet de garder la maîtrise et de négocier en position de force.
En quoi la trésorerie influence les décisions de financement court terme ?
Un besoin de trésorerie anticipé se finance plus facilement et à moindre coût qu’un besoin subi.
Lorsque le dirigeant prévoit une tension de trésorerie plusieurs mois à l’avance, il peut discuter sereinement avec sa banque, comparer les solutions (découvert autorisé, crédit court terme, affacturage, escompte) et choisir l’option la plus adaptée à sa situation. À l’inverse, une tension découverte au dernier moment limite les choix et impose souvent des conditions moins favorables.
La visibilité sur la trésorerie est donc un levier de négociation essentiel.
Aide à la décision pour les financements court terme
Parfois, malgré une bonne gestion, un besoin de trésorerie ponctuel peut apparaître : décalage de paiement exceptionnel, investissement nécessaire, pic d’activité à financer.
Nous vous accompagnons pour :
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Évaluer le besoin réel : de combien et pour combien de temps ?
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Identifier les solutions adaptées : découvert autorisé, crédit de trésorerie, affacturage, escompte…
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Éviter les décisions précipitées : vous avez le temps de comparer et de négocier
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Préserver l’équilibre financier : choisir une solution cohérente avec votre capacité de remboursement
Important : Cette aide porte sur les besoins court terme (quelques semaines à quelques mois). Pour les financements structurels (investissements, développement), consultez notre page dédiée → Financer votre croissance.
Vous voulez reprendre le contrôle de votre trésorerie ?
Vous avez régulièrement des tensions de trésorerie ? Vous manquez de visibilité sur les mois à venir ? Vous souhaitez anticiper plutôt que subir ?
👉 Un premier échange permet de comprendre votre situation, d’identifier les points de vigilance et de définir un plan d’action adapté.
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